بحث عن غسيل الأموال في السعودية

 بحث عن غسيل الأموال في السعودية

غسل الأموال هو محاولة منظمة بعناية من قبل المجرمين لإخفاء مصدر أموالهم "الإجرامية". الغرض الوحيد من غسيل الأموال هو إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة وإضفاء الشرعية عليها من خلال أنشطة مالية مشروعة بهذه الطريقة ، يصبح من الصعب على السلطات تتبع الأموال "القانونية" لجرائم محددة.

من نمو تجارة المخدرات التي تقدر بمليارات الدولارات وتوسع شبكات الإرهاب العالمية ، تعمق حجم غسيل الأموال. عادة ، سيكون من غير المفهوم أن نفهم كيف ينقل المجرمون مبالغ كبيرة من المال دون مساعدة المؤسسات المالية ، مثل البنوك.

في معظم الأنظمة المالية ، فإن وجود أنشطة غسيل الأموال يشكك في نزاهة المؤسسات المالية والأنظمة المصرفية

وبالفعل ، فقد شهدت السنوات الأخيرة زيادة في تغلغل الأنشطة الإجرامية في الأنظمة المصرفية وما ترتب على ذلك من انتشار أنشطة غسيل الأموال في المؤسسات المالية أدى تنامي هذه الظاهرة إلى قيام العديد من المشرعين المحليين والدوليين بإعادة التفكير في استراتيجياتهم للحد من هذه الجريمة

فيما يتعلق بمحاولة مكافحة غسل الأموال ، قامت مؤسسة النقد العربي السعودي بمراجعة قواعد مكافحة غسل الأموال لمنع وكشف ومكافحة أنشطة غسل الأموال داخل المملكة. وعلى العكس من ذلك ، أجبرت هذه القواعد البنوك السعودية على دمج لوائح جديدة مع إجراءاتها المصرفية الداخلية

إن إدخال قواعد جديدة للحد من غسيل الأموال هو مجرد إجراء واحد من بين مجموعة من الإجراءات الأخرى التي اعتمدتها مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) للحد من أنشطة غسيل الأموال. تتعمق هذه الورقة في أنشطة مؤسسة النقد العربي السعودي من خلال استكشاف كيف تسعى جاهدة لمنع أنشطة غسيل الأموال داخل المملكة.

وفقًا لوزارة الخارجية الأمريكية ، افتقرت المملكة العربية السعودية لفترة طويلة إلى أي تشريعات مهمة تتعلق بغسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ، حتى عام 2003 عندما أدخلت الحكومة السعودية قوانين جوهرية بعد هجمات تنظيم القاعدة عام 2003 في المملكة العربية السعودية

منذ عام 2005 ، أدخلت الحكومة السعودية ، من خلال مؤسسة النقد العربي السعودي ، قوانين تنظيم جمركية جديدة تهدف إلى التحكم في حركة النقد والمجوهرات والمعادن الثمينة عبر الحدود السعودية

نصت اللوائح الجديدة على أن الحكومة لن تسمح بنقل الأموال النقدية والذهب التي تزيد قيمتها عن 60 ألف ريال سعودي (حوالي 16 ألف دولار أمريكي) عبر الحدود السعودية دون موافقة مؤسسة النقد العربي السعودي (مؤسسة النقد العربي السعودي 9). في نفس العام (2005) ، أجرى المسؤولون السعوديون برنامجًا تدريبيًا لتدريب موظفي مؤسسة النقد العربي السعودي على كيفية إدارة عمليات تهريب الأموال الضخمة. كان الهدف من هذا البرنامج التدريبي هو تعريف مسؤولي مؤسسة النقد العربي السعودي بالإجراءات واللوائح الجديدة الخاصة بالحظر والتحقيق.